【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除
〖壹〗、从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时 、保加利亚 、意大利、克罗地亚、卢森堡 、波兰 、瑞典、匈牙利 。法国海外领土：瓜德罗普岛 、圣巴泰勒米岛 、圣马丁岛 。荷兰海外领土：阿鲁巴岛、博内尔岛 、库拉索岛 、圣尤斯特歇斯岛、萨巴岛 、圣马丁岛。
最新全国风险地区名单查询入口(实时更新)
〖壹〗 、最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护，风险地区有调整时会第一时间更新专题 ，确保用户获取的信息准确且及时 。
〖贰〗、搜索“国务院客户端 ”在小程序页面右上角点击放大镜图标 ，输入“国务院客户端 ”并搜索，选取官方小程序进入 。进入“疫情风险查询”功能在国务院客户端首页找到“疫情风险查询”入口，点击进入查询页面。
〖叁〗 、查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面 ，可获取全面的风险地区数据 。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝 ” ，在对话框搜索【风险】，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单 。注意：以上数据仅限于中国大陆地区 ，不包括港澳台。
香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!
〖壹〗 、香港账户收付款需避开伊朗、古巴、叙利亚等高风险国家/地区 ，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻 。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取），尤其是与企业主营业务无直接关联时 ，易触发银行反洗钱审查 。
〖贰〗 、与被制裁国家（如俄罗斯 、伊拉克、伊朗 、叙利亚）或洗钱高风险地区交易 ，易引发银行和政府监控。具体操作：合作前核查对方公司所在地，避免因单笔交易导致账户风险 。切勿代他人收付款 代不熟悉的人或公司收付资金 ，若涉及风险事件 ，账户和个人均会受牵连 。
〖叁〗 、与敏感地区有资金往来：若账户与被视为敏感或高危的国家（如受世界制裁的国家）有资金往来，银行可能关闭账户以规避风险。例如 ，账户频繁与某受制裁国家的企业进行资金收付 。洗钱嫌疑：账户收到款项后立即转出 ，可能引起银行怀疑涉及洗钱活动，从而导致账户被关闭 。
〖肆〗、谨慎收付高风险地区资金：避免与被制裁国家或洗钱高风险地区（如俄罗斯 、伊拉克 、伊朗、叙利亚等）的客户交易。这些地区汇款可能被银行拦截或调查，交易频繁易引发监控。切勿代他人收付款：不要为不熟悉的人或朋友的公司代收代付资金 ，尤其不清楚资金来源和用途时 。
〖伍〗 、身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格 ，若使用过期证件 、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同），投诉不仅可能被驳回 ，还会触发账户冻结 。曾有案例显示 ，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异，直接被标记为高风险账户。
〖陆〗、涉及可疑交易或洗钱风险也是导致账户被冻结的重要因素 。银行对任何可能涉及洗钱 、恐怖主义资金或其他非法活动的交易都会进行严格监控 。账户余额的频繁大额快进快出 、资金来源不明等行为 ，都可能触发银行的警报系统。因此 ，用户应确保交易的真实性和合法性，避免与高风险活动相关联 ，以免账户被冻结 。
